NOTRE INTERVENTION ◊ Un diagnostic réaliste ◊ Un avis de spécialiste ◊ Un conseil personnalisé Notre métier de Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant à Dijon et Lyon recouvre un double savoir-faire : Le Conseil en stratégie d’investissements : A partir d’une analyse de vos placements externes, de vos objectifs et de votre sensibilité au risque, nous vous proposons différentes stratégies d’investissement à l’aide de plusieurs enveloppes (Assurance vie, Contrat de capitalisation, PEA, Compte titres géré …).
Afin de vous apporter notre valeur ajoutée dans le temps, nous vous proposons une convention de suivi personnalisé qui vise à assurer la pérennité de nos préconisations.
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NOTRE REGLEMENTATION En tant que Conseil en gestion de patrimoine, nous sommes soumis à différents statuts, selon le domaine dans lequel nous intervenons. Nous devons impérativement justifier de ces statuts grâce à l’inscription sur des listes professionnelles, ou à la détention de cartes spécifiques.
Ces principaux statuts sont :
- CIF : Conseil en investissements financiers référencé auprès d’une association agréée par l’Association des Marchés Financiers. La liste des CIF est consultable sur le site de l’AMF : http://www.amf-france.org
- Courtier en assurance : inscrit sur le registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS), positionné dans la catégorie « b » selon l’article L 520-1 II 1°, n’étant pas soumis à une obligation contractuelle de travailler exclusivement avec une ou plusieurs entreprises d’assurance, et pouvant notamment présenter les opérations d’assurance ou de capitalisation des Sociétés d’assurance partenaires.La liste des courtiers est consultable sur le site de l'ORIAS : http://www.orias.fr
- Démarcheur financier : peut réaliser des opérations de démarchage bancaire et financier pour des produits et services référencés auprès d’établissement financiers partenaires. Le fichier des démarcheurs financiers est consultable sur le site de l’AMF : https://www.demarcheurs-financiers.fr/index.php
- Professionnel de la vente immobilière : La loi Hoguet lui impose de détenir un certain nombre de cartes professionnelles (carte T, verte, grise) pour toutes activités de transactions sur immeubles ou fonds de commerce.
Généralistes du patrimoine, nous formons une inter professionnalité en travaillant en concertation avec vos conseils habituels (experts comptables, notaires, avocats…).
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NOTRE REMUNERATION 
| La nature de notre intervention dépend de vos objectifs, de vos contraintes et de vos besoins. Elle ne peut être définie qu’au terme d’un premier rendez-vous dit de découverte qui est gratuit, et qui nous permet de mieux cerner votre situation patrimoniale. A l’issue de cet entretien, nous vous adressons par écrit une lettre de mission qui détaille la nature de notre intervention et con coût. Comment sommes nous rémunérés ? Notre rémunération se compose généralement de deux éléments : - Les honoraires : ils rémunèrent nos connaissances, notre savoir-faire et notre responsabilité. Ils varient selon la nature du service proposé (audit simplifié, bilan patrimonial …).
- Les commissions : elles sont la conséquence de nos prescriptions. Nos fournisseurs nous rétrocèdent une partie de la marge bénéficiaire qu’ils s’étaient réservés, ce qui n’occasionne aucun surcoût pour nos clients.
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